Naše služby
Dvacet let poslouchám stejné obavy. Až budu v penzi, budou mi peníze stačit? Odpověď není jednoduchá — ale příprava je. Tady u nás se na tom podílíme konkrétně. Bez teorií. Bez okolků. Jen řešíme vaši finanční realitu a postavíme vám plán, kterému rozumíte.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 2
Sedneme si, projdeme čísla. Co máte? Co utratíte? Jaké máte dlouhodobé záväzky? Není co skrývat — všechno tu vidíme. Na základě toho víme, jak velkou díru v rozpočtu máme co zacelovat. Realisticky. Bez nadsázky.
- Detailní rozbor vašeho finančního stavu
- Odhad výdajů v důchodu (bez překvapení)
- Identifikace finančních mezer
- Přehledná zpráva v češtině
Služba 3
Máte pět let do důchodu? Patnáct? Záleží na tom. Vytvoříme vám trasu. Kolik měsíčně spořit. Kam to dát. Kdy to změnit. Není to o tom, abychom vás přinutili spořit víc — chceme, abyste spořili chytře.
- Personalizovaný spořicí plán
- Optimalizace tax-effective příspěvků
- Pravidelné přezkoumávání a úpravy
- Strategie podle věku a rizika
Služba 1
Všechno v jedné koši? To není plán. Je to sázka. Vytvoříme vám portfolio. Část do nemovitostí, část do fondů, část do podnikání. Každá položka má svou roli. Riziko se rozloží. Spáte klidněji.
- Hodnocení stávajícího majetku
- Návrh správné skladby aktiv
- Zajištění proti inflaci
- Pravidelný monitoring a rebalancing
Služba 2
Co zůstane vašim dětem? A kdy? A za jakých podmínek? Řeší se to teď, ne až když budete nebožtí. Daně se dají ušetřit. Konflikty předejít. Podstatné věci jasně pojmenovat. Dělá se to písemně.
- Příprava právních dokumentů
- Optimalizace daňových povinností
- Sestavení vůle a testamentu
- Poradenství při přenosu majetku
Služba 3
Dlouhý důchod. Zdravotní komplikace. Ztráta příjmu. Smrt pojištěnce. Pojištění není zbytečné — pokud je správné. Podíváme se, co vám skutečně hrozí. Pak pojistíme to, ne všechno.
- Audit stávajícího pojištění
- Doporučení vhodných produktů
- Pokrytí dlouhodobé péče
- Ochrana pro blízké osoby
Služba 1
Chceme vědět, jak to bude vypadat. Vezmu vaše čísla. Spusť simulaci. V 65 letech kolik máte? V 75? V 85? Vidíte to čistě. Bez mlhy. Víte, kam se díváte. Pak se můžete lépe rozhodovat.
- Interaktivní kalkulátor příjmů
- Scénáře pro různé věkové hranice
- Výpočet vlivu inflace
- Export reportu do PDF
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás